Une plate-forme de test virtuelle et personnalisée innovante permet aux banques centrales d’évaluer des cas d’utilisation et de tester des stratégies de déploiement pour les CBDC en simulant un écosystème de CBDC

Alors que l’économie mondiale se précipite pour adopter les paiements numériques, les banques centrales se tournent également vers l’avenir et étudient comment soutenir l’innovation tout en maintenant la politique monétaire et la stabilité financière lorsqu’elles émettent et distribuent des devises. En fait, 80% des banques centrales interrogées s’engagent dans une certaine forme de travail sur les monnaies numériques des banques centrales (CBDC), et environ 40% des banques centrales sont passées de la recherche conceptuelle à l’expérimentation du concept et de la conception, selon une enquête récente du Banque des règlements internationaux.

Aujourd’hui, Mastercard a annoncé un environnement de test virtuel exclusif pour les banques centrales afin d’évaluer les cas d’utilisation des CBDC. La plate-forme permet de simuler l’émission, la distribution et l’échange de CBDC entre les banques, les prestataires de services financiers et les consommateurs. Les banques centrales, les banques commerciales et les sociétés de technologie et de conseil sont invitées à s’associer à Mastercard pour évaluer les conceptions technologiques des CBDC, valider les cas d’utilisation et évaluer l’interopérabilité avec les rails de paiement existants disponibles pour les consommateurs et les entreprises aujourd’hui.

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Mastercard est un leader dans l’exploitation de plusieurs rails de paiement et dans la mobilisation de partenaires pour garantir des conditions de concurrence équitables pour tous – des banques aux entreprises en passant par les opérateurs de réseaux mobiles – afin de faire entrer le plus de personnes possible dans l’économie numérique. Mastercard souhaite mettre son expertise au service du développement pratique, sûr et sécurisé des monnaies numériques.

«Les banques centrales ont accéléré leur exploration des monnaies numériques avec une variété d’objectifs, allant de la promotion de l’inclusion financière à la modernisation de l’écosystème des paiements», a déclaré Raj Dhamodharan, vice-président exécutif, Produits et partenariats d’actifs numériques et blockchain, Mastercard. «Mastercard stimule l’innovation avec le secteur public, les banques, les fintechs et les sociétés de conseil dans l’exploration des CBDC, en collaboration avec des partenaires qui sont alignés sur nos valeurs et principes fondamentaux. Cette nouvelle plate-forme aide les banques centrales à prendre des décisions maintenant et à l’avenir sur la voie à suivre pour les économies locales et régionales », a ajouté Dhamodharan.

Sheila Warren, responsable de la blockchain, des actifs numériques et de la politique des données au Forum économique mondial, a déclaré: «Les collaborations entre les secteurs public et privé dans l’exploration des monnaies numériques des banques centrales peuvent aider les banques centrales à mieux comprendre l’éventail des possibilités et des capacités technologiques disponibles en ce qui concerne les CBDC. Les banques centrales peuvent bénéficier d’un soutien pour explorer l’ensemble d’options qui s’offrent à elles en ce qui concerne les CBDC, ainsi que pour avoir un aperçu des opportunités qui pourraient se présenter. »

Les CBDC sont conçues pour être équivalentes en valeur au papier-monnaie d’un pays et soumises aux mêmes garanties garanties par le gouvernement. En plus d’imprimer de la monnaie, les banques centrales peuvent émettre des CBDC comme représentation numérique de la monnaie fiduciaire d’un pays.

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Stimuler l’innovation évolutive

Bien qu’il existe une variété de modèles d’exploitation potentiels, l’approche principale consiste à voir les banques centrales émettre et distribuer des devises, y compris des devises numériques, par le biais de banques commerciales et d’autres fournisseurs de paiement agréés. Mastercard comprend que chaque banque centrale diffère dans son exploration des CBDC, et la plate-forme est prête à explorer si les CBDC correspondent aux besoins d’une région ou d’un pays. La plateforme virtuelle peut être personnalisée individuellement en fonction de l’environnement dans lequel la banque centrale opère, ce qui lui permet de:

Simulez un écosystème d’émission, de distribution et d’échange de CBDC avec les banques et les consommateurs, y compris la façon dont une CBDC peut s’interfacer avec les réseaux et infrastructures de paiement existants – par exemple, les cartes et les paiements en temps réel. Démontrez comment une CBDC peut être utilisée par un consommateur pour payer des biens et des services partout où Mastercard est acceptée dans le monde. Examiner diverses conceptions de technologies et cas d’utilisation de CBDC pour déterminer plus rapidement la valeur et la faisabilité sur un marché. Évaluer les efforts de développement des CBDC, y compris la construction technique, la sécurité et les premiers tests de la conception et des opérations.

Monnaies numériques du futur de la Banque centrale

Mastercard s’engage à soutenir les banques centrales dans la voie qu’elles ont choisie pour moderniser les paiements alors qu’elles recherchent des solutions qui s’intègrent parfaitement aux modes de paiement existants. L’entreprise s’est engagée à forger des partenariats entre les secteurs public et privé pour transformer ensemble la façon dont les gens et les entreprises transigent.

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